什么是洗錢？
洗錢是指為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動(dòng)。
為什么要反洗錢？
有利于發(fā)現(xiàn)資助犯罪活動(dòng)的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪；有利于維金融安全、經(jīng)濟(jì)安全；有利于消除洗錢犯罪活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用；有利于維護(hù)未來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
消費(fèi)者該如何配合反洗錢工作？
?。?）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；
（2）不要出租或出借自己的身份證件；
?。?）不要出租或出借自己的賬戶信息、銀行卡；
（4）不要出租或出借帶有個(gè)人信息的電子設(shè)備；
（5）不用自己的賬戶替他人取款或提現(xiàn)；
（6）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；
?。?）警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)；
?。?）勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。
消費(fèi)者要防范洗錢陷阱，切記：
?。?）不可出租、出借、出售個(gè)人身份證件或銀行賬戶等。
（2）保護(hù)個(gè)人隱私，拒絕將網(wǎng)上銀行賬戶的用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等關(guān)鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。
?。?）選擇正規(guī)的官方渠道進(jìn)行充值繳費(fèi)，優(yōu)惠力度雖小但有保障。
?。?）不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價(jià)充值陷阱。
洗錢案例分享：
占某以刷POS機(jī)方式協(xié)助他人轉(zhuǎn)移犯罪所得，其無正當(dāng)理由，協(xié)助楊某、劉某二人將騙取的公積金貸款通過其超市的POS機(jī)刷卡提現(xiàn)，每筆收取手續(xù)費(fèi)2000元，并將部分騙取的公積金貸款通過銀行轉(zhuǎn)賬至楊某、劉某指定的賬戶。在一年多的時(shí)間里，占某用其本人綁定POS機(jī)某銀行賬戶共向楊某、劉某指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬323.1萬元，占某收取手續(xù)費(fèi)共計(jì)6萬余元。某市人民法院對(duì)一起涉嫌為金融詐騙犯罪提供資金賬戶，并協(xié)助掩飾、隱瞞金融詐騙資金的來源和性質(zhì)的案件進(jìn)行宣判，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條等規(guī)定，判決被告人占某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金十六萬二千元。
